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                “代客理财”莫轻信 证券投资走正途

                2018-03-06
                  市场上有些证券从业人员以专业炒股、承诺保底收益、约定收益分成等手段,骗得客户信任,从而私下为投资者做资产管理,进行违规代客≡理财活动。然而当出现投资损失ω 后,常常引发矛盾纠纷,从业人员代客理财违规事实也会浮出水面。
                  某券商营业部前员工A(持证券经纪人执业证◎书)私下与该营业部客户B签订合作理财协议,约定由其对客∞户账户内60万资金进行证券买卖操作,委托期限为12个月(2015年3月17日至2016年3月17日)。合同期内,账户如产生超过20%盈利,其享有盈☉利部分的20%,若盈利不超过20%则盈利全部为客户所有;如亏Ψ损超过20%,客户有权终止该协议或让其免费为其服务直到盈利为止。后因账户亏损较︽严重,双方提前终止协议。从业人员A已向〖当地证监局书面承认上述违规事实。A某擅自代理客户从事证券投资理财,并约定分享投资收益,其行为已经构成代客理∩财行为,违反《证券法》《证券经纪人管理暂行规定》《证券◣经纪人执业规范(试行)》及《证券从业人◣员执业行为准则》,证监局对其采取●出具警示函的行政监管措施。中国证券业协会依据《自律监察案件办理规则》和《自律¤管理措施和纪律处分实施办法》有关规定,对证券从业人员A采取了纪律处分措施。而投资者B某因为盲目相信从业人员→A某的承诺,最终自身ω 财产遭到了侵害。
                  证券从业人员代客理财是指证券公司员工私下接受客户委托,擅自代理客户从事证券投◥资理财的行为。
                  《证券法》第一百四十三条规定,证券公司办理经纪业务,不得接受客户的全权委↙托而决定证券买卖、选择证券【种类、决定买卖数量或者买卖价格;第一百四十四条规定,证券公司不得以任何」方式对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺;第一百㊣ 四十五条规定,证券公司及其从业人员不得未经过其依法设立▆的营业场所私下接受客户委托买卖证券。
                  《证券经纪人管理暂行规定》(以下简称《暂行规定》)第十ω三条规定⊙,证券经纪人应当在本规定第十一条规定和证券公司授权的≡范围内执业,不得有下列行①为:(一)替客户办理账户开立、注销、转移,证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜;……(三)与客户约定分享◆投资收益,对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺。
                  《证券经纪人∴执业规范(试行)》第二十条¤规定,证券经纪人应在《暂行规定》第十一条规定和所服务证券公司授权的卐范围内执业,不得有《暂行规定》第十三条禁止的行为;第三十二条规定,证券∑ 公司的员工从事证券经纪业务营销活动,参照▓该规范执行。
                  《证券从业人员执业行为准则》第一条规定,从业人员应自觉▼遵守“所在机构的规章制度以及行▂业公认的职业道德和行为准则”的规定。
                  从这个案例我们可以看出,投资者一定要明@确区分证券公司资产管理业务与从业人员违规㊣代客理财行为。依据《证券公司监督管理条例》第四十五条的规定,证券ξ 公司可以依照《证券法》和本条例的规定,从事接受客户的委托、使用ぷ客户资产进行投资的证券资产管理业务。投资所产生的⊙收益由客户享有,损失由客户承担,证券公司可以按照约定∮收取管理费用。证∩券公司从事证券资产管理业务,应当与客户签订证券资产管理合同,约定投资范围、投资比例、管理期限及管理费》用等事项。证券资产管理业务属于★公司行为,以证券公司为主体与投资者书面签署相关№资产管理合同。而从业人员代客理财属◣于从业人员个人行为,一般是从业人员与投资者私下签署相关合同或口头约定相关内容。目前证券公ㄨ司严禁从业人员从事违╱规代客理财活动,采取了一系列严密防范措施,并在对投资者进行电话回访过』程中进行了△充分的风险揭示。在这样的情况下,如果投资者仍然私下委托从业人员为其理财,则一般认定为从业人员的个人●行为,投资者一旦因违规代∏客理财产生亏损,投资者只能向从业人员主张权利。
                投资者不能盲目相信从业人员违法承诺,应保持理性投资理念,努力提高自身专业@知识与经验。投资者只有通过不断地学习,了解证券市场各类业务规则、产品,分析市场♀信息、进行独立ξ 判断,不断积累投资经验,才能有效地防范风▲险、获取投资收益。
                (来源:中国证监会 www.csrc.gov.cn )